Mein Wikifolio "Dividendenaktien Deutschland" im Detail

Ein transparentes System ist nur dann etwas wert, wenn man es auch in der Praxis konsequent anwendet. Auf Dividenden-Wachstum spreche ich oft über die theoretischen Grundlagen und harten Kriterien meiner 5-Säulen-Scorecard. Heute möchte ich dir zeigen, wie diese Theorie in der harten Realität des Marktes aussieht.

Eines meiner wichtigsten Werkzeuge dafür ist mein investierbares Wikifolio "Dividendenaktien Deutschland". Ich habe es im März 2021 ins Leben gerufen, um meinen systematischen Ansatz für deutsche Dividendenwerte nachweisbar und transparent abzubilden.

Die Strategie: Keine Emotionen, nur harte Kriterien

Der deutsche Aktienmarkt bietet hervorragende Qualitätsunternehmen, aber auch viele zyklische Fallen. Um mein Portfolio vor lauten Marktschreiern und emotionalen Entscheidungen zu schützen, habe ich für dieses Wikifolio ein eisernes Regelwerk definiert.

Bevor ein deutsches Unternehmen überhaupt in die engere Auswahl für dieses Depot kommt, muss es folgende fundamentalen Kriterien zwingend erfüllen:

• Heimvorteil: Der Hauptsitz des Unternehmens muss sich in Deutschland befinden.
• Die Basisrendite: Die Dividendenrendite zum Zeitpunkt des Kaufs muss mindestens 1,5 % betragen.
• Verlässlichkeit (Track-Record): Die Ausschüttungen dürfen in den letzten 5 Jahren nicht gesenkt worden sein. Konstanz ist der Schlüssel zum Zinseszinseffekt.
• Finanzielle Sicherheit: Die Ausschüttungsquote (Payout-Ratio) muss im Durchschnitt der letzten 3 Jahre unter 75 % liegen. Das Unternehmen darf seine Substanz nicht für die Dividende aufzehren.
• Marktmacht: Die Marktkapitalisierung muss bei Aufnahme mindestens 500 Millionen Euro betragen. Das filtert hochriskante Pennystocks und Mikro-Unternehmen rigoros heraus.

Der Anlagehorizont ist dabei ganz klar mittel- bis langfristig ausgerichtet. Es geht hier nicht um schnelles Trading, sondern um den stetigen Aufbau von verlässlichen Cashflows.

Die Performance: Das System liefert ab

Die Ergebnisse seit der Auflegung im März 2021 bestätigen, dass dieser unemotionale, datengetriebene Ansatz funktioniert.

(Stand der Daten: März 2026)

• Gesamtperformance seit Start: +64,8 %
• Durchschnittliche Performance pro Jahr: +10,7 %
• Performance der letzten 12 Monate: +5,8 %

Trotz der üblichen Marktschwankungen (die Volatilität auf 1 Jahr liegt bei 24,8 %) zeigt die durchschnittliche Jahresrendite von über 10 %, dass ein Fokus auf Dividendenwachstum und stabile Bilanzen langfristig den Markt schlagen kann.

Die Top 10 Positionen im Überblick

Aktuell besteht das Wikifolio aus insgesamt 36 deutschen Werten, die sich durch ihre Stabilität und Dividendenhistorie qualifiziert haben. Um die Struktur des Portfolios transparent zu machen, ist hier die Übersicht der aktuellen Schwergewichte (Stand: März 2026):

1. Rheinmetall (10,6 % Gewichtung) – Die hohe Gewichtung resultiert primär aus der starken Kursentwicklung seit der Aufnahme ins Portfolio.
2. Talanx (6,0 % Gewichtung)
3. Münchener Rück (4,8 % Gewichtung)
4. Deutsche Börse (4,4 % Gewichtung)
5. Allianz (4,2 % Gewichtung)
6. Rational (4,1 % Gewichtung)
7. Deutsche Telekom (4,1 % Gewichtung)
8. Deutsche Post (4,0 % Gewichtung)
9. SAP (3,7 % Gewichtung)
10. FRoSTA (3,6 % Gewichtung)

Diese Zusammensetzung ist das direkte Resultat der systematischen Prüfung nach Geschäftsmodell, finanzieller Stabilität und Dividendenwachstum. Insbesondere der solide Anteil an Versicherern und Finanzdienstleistern trägt strukturell zu einem verlässlichen Cashflow des Gesamtdepots bei.

Begleite mich auf diesem Weg

Das Wikifolio ist nicht nur ein privates Experiment, sondern ein öffentlich einsehbares und investierbares Zertifikat. Wenn du sehen möchtest, welche deutschen Unternehmen meine harten Kriterien aktuell erfüllen und wie sich das Portfolio zusammensetzt, kannst du dir das Zertifikat (ISIN: DE000LS9SMD6) direkt auf der Wikifolio-Plattform ansehen.

Hier geht es direkt zu meinem Wikifolio "Dividendenaktien Deutschland"

Fazit Transparenz ist für mich das höchste Gut an der Börse. Dieses Wikifolio ist der lebende Beweis, dass man mit klaren, systematischen Regeln und einem Fokus auf Dividendenstabilität in Deutschland ein extrem solides und wachstumsstarkes Portfolio aufbauen kann.

Disclaimer: Dies ist keine Anlageberatung. Ich berichte hier nur über meine persönliche Strategie. Ich halte ggf. selbst Positionen in den erwähnten Aktien. Investieren in Wertpapiere birgt Risiken bis zum Totalverlust.